北京冯某以马术项目集资1.6亿被判集资诈骗罪，500多名投资人九成是老人
2018至2021年，北京冯某名下挂21家公司，以马术俱乐部、果园、林地、和牛、红酒等项目对外集资，承诺年化12%至36%，500多人参与、九成是老人，募集1.6亿余元，1.1亿多无法收回，人均亏损22万。2022年10月冯某被抓获，法院以集资诈骗罪判处其有期徒刑十四年六个月、罚金100万。原文称马匹是当天租来的，担保函、产权证、公证章均为伪造，唯一真金白银的支出是开往河北的10辆大巴。
#监管/司法
微信公众号AI 评分5858 微信公众号AI 评分5858 12个资金盘被点名：AI量化、寄售茶叶、众筹还债均在列
公众号“区块链币圈盘界”点名12个正在崩盘或已崩盘的资金盘，按风险程度分三档。第一档包括伪造金融牌照的VIVBIT威宝AI极速社区、冒充持牌机构的德信资本/VT交易所、3M式互助盘Trust和已注销公司运营的寄售茶叶局青禾堂商贸。
微信公众号AI 评分7171 冯某以马术等项目集资诈骗1.6亿被判14年6个月
北京市海淀区人民检察院以集资诈骗罪对冯某提起公诉，海淀法院一审判处其有期徒刑十四年六个月并处罚金100万元，二审维持原判。冯某以马术俱乐部、果园、林地、和牛认养等十几个项目在街头向老人发传单，组织10辆大巴到河北某县考察租来的马匹，承诺年化12%到36%并伪造产权证，共募集1.6亿余元、损失1.1亿余元，500多名投资人中九成是老人。
微信公众号AI 评分6060 大连山海集团非法集资244亿案一审宣判，网传清退方案被指虚假
大连山海慧发展集团实控人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被一审判处无期徒刑，法院认定2015年9月至2023年8月累计非法集资244.19亿元。该集团以爱老服务中心、康养旅居和养老会员卡为名吸收中老年资金，承诺年化6%至30%收益。案件进入资产追缴阶段后，微信群和短视频流传多种清退方案，官方提醒非公安、法院发布的清退信息基本为虚假，要求先交保证金、手续费才能退款的多为二次诈骗。
微信公众号AI 评分5858 山海集团244亿集资诈骗案宣判，36万人净亏109.21亿待清退
大连中院2025年6月27日对山海集团案一审宣判，周志峰被判无期，王长东十六年、鲁红十四年，罪名集资诈骗加洗钱。该案八年累计骗取流水244.19亿元，36.36万人投入本金143.94亿元，扣除已拿回的34.73亿元后净亏109.21亿元。作者称清退按实际损失乘以已归集资金占全部损失的比例统一分配，而50多亿买下的酒店、养老社区等资产变现周期长，法院至今未发布清退公告。
微信公众号精选AI 评分8080 区块链币圈盘界预警17个资金盘：奥拉丁系LGNS从87.9美元跌至0.3269美元
公众号“区块链币圈盘界”预警17个正在收割的资金盘，其中奥拉丁起源LGNS从87.9美元最低跌至0.3269美元、跌幅超99%，平台停摆、操盘手潜逃。该盘2024年3月上线，宣称日化1.2%、年化超5000%，配15层拉新返佣（3%-15%），吸收50万+人、百亿规模，2026年3·15被央视定性为百亿资金盘骗局。
推荐理由：原文逐一列出17个资金盘的崩盘节点与提现异常，读者可据此对照识别同类盘的收网信号。
微信公众号AI 评分7474 山海集团244亿养老集资诈骗案宣判，36.36万人净损失109.21亿
大连市中级人民法院2025年6月27日一审宣判，山海集团实控人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被判无期徒刑，总经理王长东获刑十六年，副总经理鲁红获刑十四年。法院认定2015年9月至2023年8月累计骗取资金244.19亿余元，36.36万人投入143.94亿元、已返还34.73亿元，净损失109.21亿元。
微信公众号AI 评分4242 台上喊感恩，台下卖亲戚：直销和传销，差的不只是牌照
文章以权健案为参照，拆解直销与传销的判定边界：2020年1月8日天津武清法院一审认定权健公司及束昱辉等12人组织、领导传销活动罪，公司罚金1亿，束昱辉获刑9年、罚5000万，销售队伍近400万人、层级最多600多层、涉及资金300多亿。文章称判定核心是买高价货拿会员资格、按发展人数返利、金字塔层级三条，并列举广州白云化妆品传销罚55万、润美迪欧被罚没1381万等换皮案例。
微信公众号AI 评分7575 郑州警方受理聚币涉嫌非法吸收公众存款案
郑州市公安局郑东新区分局经侦大队已受理聚币平台涉嫌非法吸收公众存款案，继江西会昌之后郑州也受理。原文称平台崩盘后骨干Jessica、7爷、马明等人仍在社群推“重启方案”“打新回本”，拉人继续投钱。作者提醒团队长发展下线拿团队奖、拿直推奖和打新返佣等行为会被警方梳理组织层级和资金流水，并称受案不等于定罪。
微信公众号AI 评分5858 蓝天格锐430亿集资案英国高院裁定1.6万受害人适用中国法
2026年10月12日英国高等法院裁定，蓝天格锐案约1.6万名受害人对被冻结比特币的财产权主张适用中国法律，其依据英国法提出的资产追踪索赔被驳回。该案2014年起在天津以年化100%到300%的短期理财吸收12.8万人资金共430亿元，2017年爆雷立案，国内两轮清退合计13%。
微信公众号精选AI 评分8080 学力星球7档批发身份、138层推广结构一审5人无罪
学力星球App以198元安卓年费、288元苹果年费提供369本书的短视频解读，设个人两档加公司五档共7档批发身份，推广结构理论上最深138层，创始人被关3年7个月后一审5人全部无罪、扣押冻结财物依法发还。
推荐理由：原文梳理了学力星球一审无罪判决的六条认定依据，读者可据此理解分销模式在刑事与行政层面的不同审查标准。
微信公众号AI 评分5858 公众号盘点30多个正在崩或已崩的资金盘
公众号“区块链币圈盘界”汇总了30多个被指正在崩盘或已崩盘的资金盘，包括奥拉丁起源、轻创寄售、VEST威斯特、金睿控股/PQEX交易所、BOT公链等。文中称奥拉丁起源币价从高位跌至0.3—0.5区间，崩后以迁新链、旧币换新币、锁仓90至600天、提现扣至50%以上等方式处理；轻创寄售以黄精饮液为道具，宣称日化1.5%、2万起投，多地出现提现拖延。
微信公众号AI 评分5858 英国高院裁定蓝天格锐案适用中国法，6.1万枚比特币增值部分归属生变
英国高等法院10月12日就蓝天格锐案法律适用作出裁定，认定投资者基本为中国人、集资和换币行为均发生在中国，因此适用中国法律，并驳回投资者依据英国法提出的资产追踪索赔。
微信公众号精选AI 评分8484 宜信类固收产品停兑140多天后被立案，创始人唐宁夫妇被采取刑事强制措施
10月12日北京朝阳警方通报，宜信相关公司因涉嫌违法犯罪被立案侦查，实控人唐宁、赵玫等被采取刑事强制措施。此前一晚宜信致歉信承认类固收产品实质违约、集团可能资不抵债。
推荐理由：原文梳理了宜信类固收产品从停兑到立案的时间线，读者可据此了解债权转让模式如何形成资金池。
微信公众号AI 评分6767 老谢拆解“备用金陪跑”盘：交998元刷流水，30人店45天撑不住
“备用金陪跑”以998元入门费包装“支付宝备用金提额”，实际额度由系统评估、无法人工强开，参与者每天互转3000元、次日返3045元，日返4%。按30人、人均4000元计算，12万元本金30天需兑付39万元，缺口靠拉新人填补；店长买5个998元送8个名额，需自负盈亏并垫付。原文还提示刷流水可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，流水单笔超5万、累计超20万或为3个以上对象提供帮助即属情节严重。
微信公众号AI 评分5858 公众号盘点10个被指资金盘的区块链项目
公众号“区块链币圈盘界”盘点AI智富通、假冒数币达、东方国际、远恒集团、79协议、SUN数字权证、斯巴达RM、STAK Chain、金脉源APP等10个被指为资金盘的区块链项目，并提示LBank不应被当作安全背书。文中称这些项目多以国家AI项目、确权书、博彩跟单、矿机托管、质押生息等名义拉人，出现限制提现、要求补仓或交激活费、拉人头层级计酬等信号，其中假冒数币达被多地反诈稿点名至今无法正常提现。
微信公众号AI 评分7575 交998做支付宝备用金陪跑：日息4%的资金盘如何靠拉新人维持
名为“备用金陪跑”或“支付宝备用金打造”的项目宣称交998进店、每天投3000次日回3045，月收益45%，实际与支付宝无关，额度提升并不存在，所谓店铺流水只是用户之间互相转账。原文按30人店、每人投4000元测算，30天需兑付39万，缺口只能靠新人本金填补，一个月内需扩到97人。参与者每天互转做数据属于跑分形态，原文提示这类操作可能涉及个人账户被用于代收款。
微信公众号精选AI 评分8080 湖南云种灵芝非法吸资9951万元，主犯曾某某等三人获刑
湖南曾某某等人以每单6000元认养牛樟椴木、每周返66元、两年后原价回购为名吸收资金，非法吸资9951万元，造成损失4767万元，法院认定构成集资诈骗罪，曾某某被判8年、刘某某9年6个月、王某某9年3个月。玩法为静态返利加动态拉人，发展下线购买椴木可获推广奖励，团队按层级计酬；原公司风险暴露后另设惠农科技公司承接业务和剩余资金继续吸资。资金并未用于生产经营，而是用新投资者本金支付老投资者每周补贴。
推荐理由：原文完整还原了云种灵芝的返利结构与换壳接盘手法，可作为识别同类农业资金盘的参照。
微信公众号AI 评分8080 每惠莱提现停摆：一单只留8毛，锁货投100万一天返45万
每惠莱（运营主体沈阳星源元网络科技有限公司）2025年1月上线，官方口径称到2025年4月落地超5000家社区惠民驿站、注册用户破百万，2026年10月提现停止。
微信公众号AI 评分5858 RADR雷达币被指仿盘换合约重启
RADR雷达币币价暴跌后公告称遭黑客攻击、资产被盗，宣布旧合约作废并换新合约重开，作者认为这是借老雷达名号吸金的仿盘。文中提到老雷达此前在江苏、重庆、大庆、泰州等地有盗币刑事案件判例，2020年官网价格曾十几天从275涨到457。作者还称中小交易所上币尽调宽松，上币费加交易抽成是核心收入。
微信公众号AI 评分5858 运行七年的雷达币关网清零，2026年仿盘上线一月暴跌50%
雷达币前身为2014年被曝光的传销币Vpal，2016年换壳以“雷达币RADR”重新登场，宣称由美国雷达实验室发行，币价被后台从58元拉至270元一枚，国内参与人数推算超百万。
微信公众号AI 评分5858 公众号点名阿努比斯、ARK、赋能相爱等8个涉嫌传销或资金盘项目
公众号“区块链币圈盘界”点名阿努比斯Anubis／奥拉丁LGNS、ARK方舟之境、FSD、赋能相爱Finanx AI、奥若拉Aurora、VIVBIT威宝、79AU、斯巴达RM八个项目，称其风险极高。
微信公众号精选AI 评分8080 阿努比斯公链上线35天母体崩盘，百万人锁仓600天
阿努比斯公链2026年4月8日主网上线，35天后孵化它的母体项目崩盘，代币跌幅超99.9%，提现通道永久关闭，投资者被锁仓600天。CertiK页面显示其标注市值3.8228亿美元为自行报告，24小时成交额仅7650美元，社区评分48027条，代码库与智能合约均未激活。
推荐理由：原文用成交额、审计记录和增发数据逐项对照宣传口径，读者可据此识别同类公链包装手法。
微信公众号AI 评分5858 老谢拆解阿努比斯公链：日成交7650美元对3.82亿美元市值
老谢以阿努比斯公链为例算账：市值3.82亿美元为自行报告，24小时成交额7650美元，两者相除需137年才能卖完；宣传的1.63亿美元流动性池按此成交速度需58年。
微信公众号AI 评分7171 奥拉丁LGNS马蹄链底池持续净流出，撤LP买币销毁被指非托底
奥拉丁LGNS在马蹄/Polygon链上被链上观察者指出，Helper类地址撤LP取出DAI再回池买LGNS并销毁，底池稳定币净存量不增反降，有10月材料按单边DAI底池测算某日净少几百万美元并连续多日净流出。
微信公众号AI 评分7171 大连圣同润非法集资107亿案宣判，主犯金成被判无期
大连市中级人民法院2025年8月1日一审宣判，大连圣同润以3000元门槛费、免费旅游和“享乐吧”APP高额消费金返利为入口，七年半累计非法吸收107亿余元，造成8万余名集资参与人损失73亿余元，主犯金成被判无期徒刑，李晶、曹靖宇分别获刑十六年和十三年六个月。
微信公众号AI 评分7272 从微派币到Paydex换五次名字，Vpay传销案发展162万会员129层
Vpay由罗洪波2016年在珠海成立炎宝网络科技后开发，以虚拟资产平台名义发行Vpay币，会员需通过推荐码注册，购买余额按80%余额、20%积分拆分，积分每天按0.02%释放，V宝持币每天释放1%并享受15代下线收益。
微信公众号精选AI 评分8282 奥拉丁LGNS跌破1美元，被指15层拉新与日化1.2%资金盘
奥拉丁Origin代币LGNS跌破1美元，出现提现卡死、卖出高税和资产锁仓，社群仍在以“回调、重启、抄底”维稳。原文称其以质押LGNS日化约1.2%、8小时结一次为诱饵，并通过“蛛网计划”分15层拉新，奖励3%—15%；还提到卖出税曾被指接近99.99%、锁仓拖至180天和600天，以及换Anubis、Awake新链再锁360天。
推荐理由：原文梳理了奥拉丁LGNS的日化收益、15层拉新和锁仓高税等崩盘信号，可作为识别同类资金盘的参照。
微信公众号AI 评分5858 RADR雷达币上线30天暴跌50%，8万投资者被套
RADR雷达币上线仅一个月暴跌50%，超8万投资者被套。作者称该项目是老牌雷达币换壳重启，团队零成本预挖筹码，靠多级代理奖励和拉人头维持现金流，前期控盘慢涨制造稳赚假象，待资金池饱满后集中砸盘出货。暴跌后官方以黑客攻击、兜底赔付、换新合约等公告维稳，作者称这类承诺多为空头支票。
微信公众号AI 评分8585 阿努比斯公链上线35天母体奥拉丁崩盘，百万人被锁600天
阿努比斯公链于2026年4月8日上线主网，35天后其母体项目奥拉丁崩盘，代币跌幅超过99.9%，提现通道永久关闭，一百多万人被锁在600天质押中。作者引用CertiK页面数据称，该链市值3.82亿美元为自行报告，24小时成交额仅7650美元，持币地址119万个。
微信公众号精选AI 评分7878 LiveGood被新西兰商务委员会点名，作者测算2×15矩阵单人月佣金仅0.24875美元
作者按LiveGood公开佣金表逐层测算，2×15强制矩阵全部填满需32767个位置，单个下线会员每月带来佣金0.24875美元，与网传月入2047.5美元相差约八千两百倍。
推荐理由：作者按公开佣金表逐层测算单人产出，并对照新西兰监管与DSSRC核查记录，读者可据此看清收益宣传与实际分佣的落差。
微信公众号精选AI 评分7878 奥拉丁币价下跌底池缩水，提现锁仓规则持续收紧
奥拉丁被指币价持续下跌、底池从网传8000万至9000万美元降至有人观测到的5000多万美元，币价仍维持在1美元附近。原文称其提现从T+1变为T+7，后出现50%手续费、99.99%滑点，2025年前后关提现、强锁仓，2026年锁仓期延长至360天、600天，卖币手续费5%至40%，老Polygon链停用后强迁Anubis。
推荐理由：原文按底池、提现、锁仓三条线梳理奥拉丁的规则变化，读者可据此对照自己遇到的同类项目。
微信公众号AI 评分4848 e租宝第二次清退：762亿爆雷，90万人十年拿回不到40%
e租宝2025年4月启动第二次清退，累计退赔约四成，涉及90多万投资人、损失380亿余元。法院认定其项目制假比例95.6%，向115万余人非法吸收762亿余元，123亿余元用于支付虚假债权项目好处费。丁宁因集资诈骗等罪被判无期徒刑，钰诚两集团合计罚金19.03亿元。
微信公众号AI 评分5858 RADR雷达币暴跌后称遭黑客攻击并换合约赔付
RADR上线个把月后币价大跌，项目方公告称合约钱包遭黑客攻击、按链上快照锁定持币权益，由雷达实验室全额兜底并在3个工作日内赔付，随后更换新合约。作者认为这套暴跌加黑客加换合约的说法是资金盘收尾话术，并称老雷达系2017年被列入资金传销相关名单、多地公安做过预警。文中提醒要求导入助记词或把旧币转入官方兑换地址的做法存在资金损失风险。
微信公众号精选AI 评分8888 海鱼生活三次换壳删掉提现入口，杭州萧山警方已立案侦查
海鱼生活前身双合元界因利用互联网传销被行政处罚，涉案9400多万、罚没748.9万元，此后改名钧天国际、海鱼生活，2025年12月31日晚11点旧系统关停、2026年1月1日中午11点新系统上线，12小时内迁移65000名会员、49层关系链。
推荐理由：原文以系统迁移视角拆解换壳手法，读者可从中看到上下线关系表为何是这类盘子的核心资产。
微信公众号AI 评分6262 派币（Pi）被多地预警定性涉嫌传销，挖矿多年为何仍不上线
多地处非办和社区预警点名派币（Pi）以免费挖矿、拉人头返利吸引用户，涉嫌传销，七家协会风险提示也将其列为空气币；虚拟货币在境内交易炒作属非法金融活动。项目方以KYC未完成、生态未成熟、节点与合规未达标为由推迟开放主网，截至2026年中累计KYC验证超1800万。原文称国内已判相关案件层级可达三十级、三十八级，涉案几亿，并提到以映射钱包、激活费名义的二次收费。
微信公众号AI 评分7878 雷米拆解LiveGood宇航圆梦系统：承诺月入2047美元，算完单人头仅0.25美元
雷米说商业按LiveGood公开佣金表从第一层算到第十五层，2×15矩阵最底层每人每月9.95美元会费只返2.5%，即0.24875美元，与宣传的月入2047.5美元相差约8200倍。参与需交月费9.95美元或年费99.95美元，另加一次性40美元联盟资格费。新西兰商务委员会今年3月12日称该体系具有金字塔骗局特征，DSSRC两次立案审查收益承诺海报，公司至今未公开收入披露声明。
微信公众号精选AI 评分8080 聚币Ju.com锁提现126天，作者拆解审计与KYC审核逻辑
Ju.com聚币于2026年5月26日公告称筹备上市、启动财务审计，关停全平台交易和提现，承诺完成KYC实名认证后恢复提现，至9月29日共126天无一人提现成功。
推荐理由：作者从交易所后台系统视角拆解审计与KYC审核为何不必然冻结提现，帮助读者识别同类平台锁提现话术。
微信公众号AI 评分4848 最新9大高危资金盘名单曝光：VBL全链协议、Open-Bit AI量化等被点名
微信公众号曝光9个高危资金盘，包括VBL全链协议、Open-Bit AI量化、远恒集团、大丰资产、AcoreX、星链SLC、FOX、AFI、合众远景TGG-X。这些项目以BNB质押日息0.7%—1%、AI量化日息1%—1.5%、港股跟单日赚2%—5%、显卡算力理财等话术吸金，部分已被番禺政府、张家港警方风险提示。文章总结高日息加无牌加虚拟币入金加拉人分级即庞氏特征。
微信公众号精选AI 评分7878 学力星球38层分销案五名被告全部无罪，羁押1327天后当庭释放
2026年9月24日，内蒙古锡林浩特市法院对学力星球传销案作出一审判决，五名被告人全部无罪、当庭释放，扣押冻结财物全额返还。学力星球是视频拆书知识付费APP，用户开通198元年费会员观看369套拆书视频，推荐新会员可获返利，渠道设7级代理体系，直推返利20%-50%，司法鉴定链路最长达38层。
推荐理由：原文按判决书还原学力星球38层分销的资金链路与无罪认定依据，可对照自身分销结构自查。