12个资金盘被点名：AI量化、寄售茶叶、众筹还债均在列
公众号“区块链币圈盘界”点名12个正在崩盘或已崩盘的资金盘，按风险程度分三档。第一档包括伪造金融牌照的VIVBIT威宝AI极速社区、冒充持牌机构的德信资本/VT交易所、3M式互助盘Trust和已注销公司运营的寄售茶叶局青禾堂商贸。
#合规风险
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微信公众号AI 评分7171 冯某以马术等项目集资诈骗1.6亿被判14年6个月
北京市海淀区人民检察院以集资诈骗罪对冯某提起公诉，海淀法院一审判处其有期徒刑十四年六个月并处罚金100万元，二审维持原判。冯某以马术俱乐部、果园、林地、和牛认养等十几个项目在街头向老人发传单，组织10辆大巴到河北某县考察租来的马匹，承诺年化12%到36%并伪造产权证，共募集1.6亿余元、损失1.1亿余元，500多名投资人中九成是老人。
微信公众号AI 评分6060 大连山海集团非法集资244亿案一审宣判，网传清退方案被指虚假
大连山海慧发展集团实控人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被一审判处无期徒刑，法院认定2015年9月至2023年8月累计非法集资244.19亿元。该集团以爱老服务中心、康养旅居和养老会员卡为名吸收中老年资金，承诺年化6%至30%收益。案件进入资产追缴阶段后，微信群和短视频流传多种清退方案，官方提醒非公安、法院发布的清退信息基本为虚假，要求先交保证金、手续费才能退款的多为二次诈骗。
微信公众号AI 评分5858 拆解信任电商模式：365元保证金会员加三级服务商体系
文章拆解一个自称信任电商的平台模式，该平台称两年多做到80万会员、上线一年半GMV破10亿。用户缴365元保证金开通会员，自购满365元或随时可退，会员只有自购和一级分享两级收益，平均拿15%利润；注册服务商需营业执照和对公户、累计三个月销售额10万可升级，享团队销售额5%服务费；招商总监培养新总监可获50万一次性补贴并参与平台年利润20%分红。
微信公众号AI 评分5858 山海集团244亿集资诈骗案宣判，36万人净亏109.21亿待清退
大连中院2025年6月27日对山海集团案一审宣判，周志峰被判无期，王长东十六年、鲁红十四年，罪名集资诈骗加洗钱。该案八年累计骗取流水244.19亿元，36.36万人投入本金143.94亿元，扣除已拿回的34.73亿元后净亏109.21亿元。作者称清退按实际损失乘以已归集资金占全部损失的比例统一分配，而50多亿买下的酒店、养老社区等资产变现周期长，法院至今未发布清退公告。
微信公众号AI 评分6262 拆解签到看广告换卷轴的积分玩法靠什么活着
文章拆解了签到、看广告做任务拿积分、再用积分兑换卷轴、卷轴每日释放新积分的玩法，用户带朋友进来还能获得额外回报。作者按10万日活、每人每天看20条广告、千次曝光二三十元估算，人均一天约三毛五，认为积分本质是把广告投放预算转给用户。文中指出积分产出长期大于消耗会引发贬值与挤兑，并列出释放周期30至90天、兑换只能换货换券、产出封顶等参数，以及推广只走一道手、积分不能场外转让炒作等边界。
微信公众号精选AI 评分8080 区块链币圈盘界预警17个资金盘：奥拉丁系LGNS从87.9美元跌至0.3269美元
公众号“区块链币圈盘界”预警17个正在收割的资金盘，其中奥拉丁起源LGNS从87.9美元最低跌至0.3269美元、跌幅超99%，平台停摆、操盘手潜逃。该盘2024年3月上线，宣称日化1.2%、年化超5000%，配15层拉新返佣（3%-15%），吸收50万+人、百亿规模，2026年3·15被央视定性为百亿资金盘骗局。
推荐理由：原文逐一列出17个资金盘的崩盘节点与提现异常，读者可据此对照识别同类盘的收网信号。
微信公众号精选AI 评分8787 星源元5000家社区便民店提现停滞，锁货返利模式被拆解
沈阳星源元网络科技有限公司对外宣称开出超5000家社区便民店，2026年10月平台提现通道出现大面积停滞，门店仍在营业。其玩法为线上商城加一小区一微信群加线下驿站，服务商需先缴合作服务费，再自付房租、装修和囤货；订单利润按5-4-1分配，一线服务商拿50%、团队奖励池40%、平台留10%。
推荐理由：原文把5000家门店的成本转嫁、5-4-1分润和锁货返利逐笔算清，可据此看清资金链如何被撑起又断裂。
微信公众号AI 评分7474 山海集团244亿养老集资诈骗案宣判，36.36万人净损失109.21亿
大连市中级人民法院2025年6月27日一审宣判，山海集团实控人周志峰因集资诈骗罪、洗钱罪被判无期徒刑，总经理王长东获刑十六年，副总经理鲁红获刑十四年。法院认定2015年9月至2023年8月累计骗取资金244.19亿余元，36.36万人投入143.94亿元、已返还34.73亿元，净损失109.21亿元。
微信公众号AI 评分5656 茶叶品牌用推三返一玩法30天做到2000万销售额
一家源头茶叶工厂品牌在小程序商城上线推三返一玩法，30天销售额突破2000万。用户购买茶叶礼盒成为会员后获得分享资格，成功推荐3位新朋友下单同款礼盒，平台按10%、20%、70%的阶梯比例返还其最初购货款，三单合计回本，继续推荐则循环重新开启。原文称该模式依托真实产品交易、不靠资格费，并认为其适配茶叶、红酒、滋补礼盒等有利润空间和送礼属性的品类。
微信公众号AI 评分4242 台上喊感恩，台下卖亲戚：直销和传销，差的不只是牌照
文章以权健案为参照，拆解直销与传销的判定边界：2020年1月8日天津武清法院一审认定权健公司及束昱辉等12人组织、领导传销活动罪，公司罚金1亿，束昱辉获刑9年、罚5000万，销售队伍近400万人、层级最多600多层、涉及资金300多亿。文章称判定核心是买高价货拿会员资格、按发展人数返利、金字塔层级三条，并列举广州白云化妆品传销罚55万、润美迪欧被罚没1381万等换皮案例。
微信公众号AI 评分5858 聚币JuCoin以配合上市审计为由关停提现，团队长宋慧敏被指收割后发圈卖惨
2026年5月，聚币JuCoin以配合上市审计为由关停提现，并强制把用户账户里的比特币、USD等资产进行处理。材料还提到团队长宋大王宋慧敏在崩盘后一边发圈卖惨，一边生活照旧。
微信公众号AI 评分4242 100 元订单怎么变成 130 元生意？消费增值积分玩法拆解
一套消费增值系统以 100 元订单为例，商家拿出 30% 即 30 元投入分红池，其中 70%（21 元）按当前积分价格铸造绿色积分给消费者，剩余 9 元留在池内托底。积分单价按池内总资金除以流通积分总量计算，首单 21 积分对应 30 元池、单价 1.43 元，第二单后池子 60 元、积分 35.7 个、单价升至 1.68 元。用户提现收 20% 手续费并回流池子，积分可提现、抵现、转赠。
微信公众号AI 评分6060 众薪广告拆解：广告费八成到九成转积分，按十环分给上线
众薪广告把广告主按千次完播30到80元支付的广告费，拿出八成到九成做成积分池，用户看完广告所得积分不归自己，而是按看第N个广告送给上游第N环，最多十环；每人最多带3人，第4人自动滑落到下面人最少的位置。
微信公众号AI 评分7575 郑州警方受理聚币涉嫌非法吸收公众存款案
郑州市公安局郑东新区分局经侦大队已受理聚币平台涉嫌非法吸收公众存款案，继江西会昌之后郑州也受理。原文称平台崩盘后骨干Jessica、7爷、马明等人仍在社群推“重启方案”“打新回本”，拉人继续投钱。作者提醒团队长发展下线拿团队奖、拿直推奖和打新返佣等行为会被警方梳理组织层级和资金流水，并称受案不等于定罪。
微信公众号AI 评分5858 双迹美业498元代理模式拆解：直推2人升老板，提现冻结20%
双迹美业推出498元帮扶创业体系，支付498元认购产品或转为消费金即可成为代理，直推2名新代理可升级为老板，享受团队业绩奖励。奖金制度包括直推奖、差额奖、管理分红，下级升为老板后上级可拿下级收益的10%平级奖，提现时冻结20%收益，待直推2名成员完成指定任务后解冻。原文称该模式适合有复购需求、客单价可承受的美容护肤等品类。
微信公众号AI 评分5858 蓝天格锐430亿集资案英国高院裁定1.6万受害人适用中国法
2026年10月12日英国高等法院裁定，蓝天格锐案约1.6万名受害人对被冻结比特币的财产权主张适用中国法律，其依据英国法提出的资产追踪索赔被驳回。该案2014年起在天津以年化100%到300%的短期理财吸收12.8万人资金共430亿元，2017年爆雷立案，国内两轮清退合计13%。
微信公众号AI 评分6060 拆解良久私域盘：年销50亿、40万团长的三个赚钱机制
良久对外披露年交易额50亿+、活跃团长40万、九成商品单价在100元以内。其玩法是消费者在团长社群下单后货款直接付给团长，团长再向上级批发商采购，平台不建仓、不碰资金，只提供规则和系统；六级梯队（普通团长→小批发→中批发→大批发→分公司→大总代）按批发额和下级团队数量晋升，中批发以上需注册企业主体，消费者与团长、团长与上级批发商分走C2C零售和B2B批发两条结算轨道。
微信公众号精选AI 评分8080 学力星球7档批发身份、138层推广结构一审5人无罪
学力星球App以198元安卓年费、288元苹果年费提供369本书的短视频解读，设个人两档加公司五档共7档批发身份，推广结构理论上最深138层，创始人被关3年7个月后一审5人全部无罪、扣押冻结财物依法发还。
推荐理由：原文梳理了学力星球一审无罪判决的六条认定依据，读者可据此理解分销模式在刑事与行政层面的不同审查标准。
微信公众号AI 评分5858 公众号盘点30多个正在崩或已崩的资金盘
公众号“区块链币圈盘界”汇总了30多个被指正在崩盘或已崩盘的资金盘，包括奥拉丁起源、轻创寄售、VEST威斯特、金睿控股/PQEX交易所、BOT公链等。文中称奥拉丁起源币价从高位跌至0.3—0.5区间，崩后以迁新链、旧币换新币、锁仓90至600天、提现扣至50%以上等方式处理；轻创寄售以黄精饮液为道具，宣称日化1.5%、2万起投，多地出现提现拖延。
微信公众号AI 评分5858 英国高院裁定蓝天格锐案适用中国法，6.1万枚比特币增值部分归属生变
英国高等法院10月12日就蓝天格锐案法律适用作出裁定，认定投资者基本为中国人、集资和换币行为均发生在中国，因此适用中国法律，并驳回投资者依据英国法提出的资产追踪索赔。
微信公众号精选AI 评分8484 宜信类固收产品停兑140多天后被立案，创始人唐宁夫妇被采取刑事强制措施
10月12日北京朝阳警方通报，宜信相关公司因涉嫌违法犯罪被立案侦查，实控人唐宁、赵玫等被采取刑事强制措施。此前一晚宜信致歉信承认类固收产品实质违约、集团可能资不抵债。
推荐理由：原文梳理了宜信类固收产品从停兑到立案的时间线，读者可据此了解债权转让模式如何形成资金池。
微信公众号AI 评分6767 老谢拆解“备用金陪跑”盘：交998元刷流水，30人店45天撑不住
“备用金陪跑”以998元入门费包装“支付宝备用金提额”，实际额度由系统评估、无法人工强开，参与者每天互转3000元、次日返3045元，日返4%。按30人、人均4000元计算，12万元本金30天需兑付39万元，缺口靠拉新人填补；店长买5个998元送8个名额，需自负盈亏并垫付。原文还提示刷流水可能构成帮助信息网络犯罪活动罪，流水单笔超5万、累计超20万或为3个以上对象提供帮助即属情节严重。
微信公众号AI 评分7272 远方好物模式拆解：365元保证金与两级分佣怎么跑
远方好物是2022年1月上线的会员制私域电商，用户先交365元保证金，累计消费满365元或注销会员可全额退，会员店主自购约八八折、分享可拿约12%佣金。服务商需连续90天个人加团队业绩做到10万元、以个体户或企业身份对公结算，拿团队业绩5%服务费，平台称按卖货业绩而非拉人头数量计酬。
微信公众号AI 评分5858 公众号盘点10个被指资金盘的区块链项目
公众号“区块链币圈盘界”盘点AI智富通、假冒数币达、东方国际、远恒集团、79协议、SUN数字权证、斯巴达RM、STAK Chain、金脉源APP等10个被指为资金盘的区块链项目，并提示LBank不应被当作安全背书。文中称这些项目多以国家AI项目、确权书、博彩跟单、矿机托管、质押生息等名义拉人，出现限制提现、要求补仓或交激活费、拉人头层级计酬等信号，其中假冒数币达被多地反诈稿点名至今无法正常提现。
微信公众号AI 评分7575 交998做支付宝备用金陪跑：日息4%的资金盘如何靠拉新人维持
名为“备用金陪跑”或“支付宝备用金打造”的项目宣称交998进店、每天投3000次日回3045，月收益45%，实际与支付宝无关，额度提升并不存在，所谓店铺流水只是用户之间互相转账。原文按30人店、每人投4000元测算，30天需兑付39万，缺口只能靠新人本金填补，一个月内需扩到97人。参与者每天互转做数据属于跑分形态，原文提示这类操作可能涉及个人账户被用于代收款。
微信公众号精选AI 评分8080 湖南云种灵芝非法吸资9951万元，主犯曾某某等三人获刑
湖南曾某某等人以每单6000元认养牛樟椴木、每周返66元、两年后原价回购为名吸收资金，非法吸资9951万元，造成损失4767万元，法院认定构成集资诈骗罪，曾某某被判8年、刘某某9年6个月、王某某9年3个月。玩法为静态返利加动态拉人，发展下线购买椴木可获推广奖励，团队按层级计酬；原公司风险暴露后另设惠农科技公司承接业务和剩余资金继续吸资。资金并未用于生产经营，而是用新投资者本金支付老投资者每周补贴。
推荐理由：原文完整还原了云种灵芝的返利结构与换壳接盘手法，可作为识别同类农业资金盘的参照。
微信公众号AI 评分5858 微团模式拆解：扫码支付即拼团，商家让利6%~30%进红包池
微团模式是一套搭建在微信生态里的本地生活工具，顾客扫商家专属收款码付款后自动加入拼团队列，商家拿出营业额的6%~30%放入红包池，系统按消费顺序、金额和频次计算权重持续发放红包，红包直接进入微信零钱。
微信公众号AI 评分5858 社区数字化平台推消费返物业金模式，单小区测算年利润150万
该社区数字化平台让业主在本地生活、线上商城和第三方联盟消费后获得返利，返利存入物业费公积金账户，1元物业金抵1元物业费。商家让利10%中，30%返业主、20%给管家、10%给物业、平台留40%；第三方联盟CPS返利5%-30%。VIP业主卡预缴一年物业费5000元赠800元物业金（16%），平台按业主50%、管家10%、物业公司20%分账，并称单小区2000户、35%渗透率下年利润约150万元。
微信公众号AI 评分6060 红包收款码拆解：让利分池与无感锁粉如何运转
红包收款码把营销嵌进付款环节，用户付完款后红包直接进微信零钱，商家在后台设置6%到30%的让利比例，让利池按消费者约50%、推广人员约5%、平台运营约37%、商家自留约8%切分。
微信公众号AI 评分8080 每惠莱提现停摆：一单只留8毛，锁货投100万一天返45万
每惠莱（运营主体沈阳星源元网络科技有限公司）2025年1月上线，官方口径称到2025年4月落地超5000家社区惠民驿站、注册用户破百万，2026年10月提现停止。
微信公众号AI 评分5858 RADR雷达币被指仿盘换合约重启
RADR雷达币币价暴跌后公告称遭黑客攻击、资产被盗，宣布旧合约作废并换新合约重开，作者认为这是借老雷达名号吸金的仿盘。文中提到老雷达此前在江苏、重庆、大庆、泰州等地有盗币刑事案件判例，2020年官网价格曾十几天从275涨到457。作者还称中小交易所上币尽调宽松，上币费加交易抽成是核心收入。
微信公众号精选AI 评分8888 每惠莱5000家店提现停摆，12万会员资金无法取出
2026年10月，社区电商平台每惠莱停止提现，平台对外宣称超5000家门店，但门店均由服务商自付房租、装修和进货，平台不承担开办成本。其分润口径为5-4-1，订单利润50%给一线服务商、40%进团队奖励池、10%留平台，而米面粮油毛利率不到8%。
推荐理由：原文按进钱、分钱、成本归属三层拆解每惠莱的5-4-1分润与锁货收益，可看清门店成本如何被转嫁给站长。
微信公众号AI 评分5858 运行七年的雷达币关网清零，2026年仿盘上线一月暴跌50%
雷达币前身为2014年被曝光的传销币Vpal，2016年换壳以“雷达币RADR”重新登场，宣称由美国雷达实验室发行，币价被后台从58元拉至270元一枚，国内参与人数推算超百万。
微信公众号AI 评分5858 公众号点名阿努比斯、ARK、赋能相爱等8个涉嫌传销或资金盘项目
公众号“区块链币圈盘界”点名阿努比斯Anubis／奥拉丁LGNS、ARK方舟之境、FSD、赋能相爱Finanx AI、奥若拉Aurora、VIVBIT威宝、79AU、斯巴达RM八个项目，称其风险极高。
微信公众号精选AI 评分8080 阿努比斯公链上线35天母体崩盘，百万人锁仓600天
阿努比斯公链2026年4月8日主网上线，35天后孵化它的母体项目崩盘，代币跌幅超99.9%，提现通道永久关闭，投资者被锁仓600天。CertiK页面显示其标注市值3.8228亿美元为自行报告，24小时成交额仅7650美元，社区评分48027条，代码库与智能合约均未激活。
推荐理由：原文用成交额、审计记录和增发数据逐项对照宣传口径，读者可据此识别同类公链包装手法。
微信公众号AI 评分5858 数智红包模式拆解：商家让利入池，用户每日领红包返到消费额
名为“数智红包”的模式被拆解，平台称累计交易额破20亿、单日流水峰值4000万、注册用户超百万、覆盖26省220区县。用户消费后商家让利7%—30%进入红包备付金池，其中55%—85%用于发红包，池子每天只释放20%，周一至周五发放，单日发放量超池余额30%触发熔断降至10%，用户累计领取以本人消费额为上限，30天不消费红包系数衰减到约70%。
微信公众号AI 评分6262 绿色消费积分模式拆解：池子与单价如何推着积分上涨
文章拆解绿色消费积分的玩法：每笔1000元订单拿出30%进共享池，其中七成按当前单价折成积分给下单用户，三成留在池底，积分单价等于池中资金除以平台积分总数，因此逐单走高。用户积分涨到消费额两倍时触发回收，平台按9折兑付，手续费回流池子，退出反而推高单价。作者指出涨价依赖后续新消费持续进入，并列出脱离真实商品、承诺收益、积分直接换现金、数据不透明四条风险线。
微信公众号AI 评分5858 老谢拆解阿努比斯公链：日成交7650美元对3.82亿美元市值
老谢以阿努比斯公链为例算账：市值3.82亿美元为自行报告，24小时成交额7650美元，两者相除需137年才能卖完；宣传的1.63亿美元流动性池按此成交速度需58年。
微信公众号AI 评分7171 奥拉丁LGNS马蹄链底池持续净流出，撤LP买币销毁被指非托底
奥拉丁LGNS在马蹄/Polygon链上被链上观察者指出，Helper类地址撤LP取出DAI再回池买LGNS并销毁，底池稳定币净存量不增反降，有10月材料按单边DAI底池测算某日净少几百万美元并连续多日净流出。